Как подключить сбп в альфа банке в личном кабинете на телефоне инструкция

Проект СБП обеспечивает быструю доставку денег от отправителя к получателю. Пользователи могут пополнять свой счет или делать мгновенные переводы третьим лицам. Транзакции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно. По состоянию на 01.06.2021 года к сервису было подключено более 200 банков. В их числе и Альфа-банк. СБП работает круглосуточно и без выходных. Денежные переводы отправляются по номеру телефона. Как работает платежный сервис и чем он удобен, читайте дальше в нашем обзоре.

Что такое СБП в Альфа-Банке

Проект СБП появился в результате совместных усилий Центрального банка России и НСПК. Населению стали доступны мгновенные внутрибанковские и межбанковские переводы со счета на счет в российской валюте, а также оплата товаров и услуг посредством QR-кода. Сервис соответствует международным стандартам безопасности. 

Чем СБП отличается от других переводов

Система быстрых платежей имеет несколько отличий от других сервисов:

• отправлять деньги можно только в рублях;

• время каждой транзакции – не более 15 секунд;

• совершить перевод можно по номеру телефона и названию банка;

• по денежным операциям внутри СБП не берется комиссия (в пределах лимитов);

• владельцам банковского счета доступна оплата покупок по QR-коду.

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Перед использованием сервиса желательно уточнить является ли банк участником проекта. Для этого нужно зайти на сайте СБП и нажать вкладку «Банки-участники». На странице будет представлен список всех организаций, которые подключились к сервису. Найти конкретный банк можно посредством ввода его наименования в поисковую строку.

Картинка с сайта: www.sravni.ru

Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Выполнить действие можно по ссылке – https://alfabank.ru/everyday/online/alfamobile/. Владельцу счета нужно скачать мобильное приложение. Это позволит совершать переводы, обменивать валюту, оплачивать товары и услуги, заказывать справки и выписки о состоянии баланса. Здесь также можно заказать пластиковую карту или быстро найти банковское отделение. 

Скачать приложение «Альфа-Банк» также можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для установки программы на телефон нужно пройти по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.alfabank.mobile.android&referrer=af_tranid%3DD9MqAJOl_Fnd19xRMdhT-A%26pid%3DAM%20web%20page%26c%3Dstore%20buttons. Требуемая версия Android 5.0 и выше.

На странице магазина пользователю нужно нажать кнопку «Установить» и дождаться загрузки мобильного приложения на смартфон.

Картинка с сайта: www.sravni.ru

Подключение к системе быстрых платежей

Сервис в Альфа-Банке по входящим платежам подключен по умолчанию. Клиентам организации не нужно отдельно активировать услугу. Проверить факт подключения можно в личном кабинете. Для этого нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона». Здесь должен быть включен тумблер напротив вкладки «Входящие переводы». Если услуга не активирована, нужно будет передвинуть ползунок вправо. 

Картинка с сайта: www.sravni.ru

При необходимости можно выбрать счет для получения денег. Например, если у пользователя несколько счетов в Альфа-Банке. Меню находится под вкладкой «Входящие…». После этого любые переводы по номеру телефона будут поступать на указанный счет.

А вот исходящие платежи придется подключать самостоятельно. Только после этого можно будет начать использовать СБП без ограничений (24/7). Для этого нужно войти в учетную запись, нажать на вкладку «Профиль пользователя» > «Настройки» > «Соглашения» > «Система быстрых платежей». После этого нужно будет активировать исходящие платежи. 

Комиссия за перевод

Перевод физлицам до 100 000 р. в месяц через СБП осуществляются бесплатно. По транзакциям сверх этой суммы начисляется комиссия в размере 0,5% от суммы платежа. 

При отправке денег пользователь видит размер комиссии за операцию. Если переплата слишком большая, то владелец счета может изменить сумму платежа или отменить перевод. 

Какую сумму можно перевести

В Альфа-Банке действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 300 000 р. Месячный лимит составляет 800 тыс. руб. Однако многое зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент банка. Например, разовые лимиты для ПУ «Комфорт» составляют 500 тыс. руб. А максимальная сумма за месяц достигает 1,5 млн. 

Однако независимо от банковских лимитов по общей сумме перевода, пользователи будут платить комиссию за превышение отметки в 100 000 р.

Картинка с сайта: www.sravni.ru

Как узнать, что получателю пришли деньги

В системе быстрых платежей Альфа-Банка пока не предусмотрен механизм уведомления пользователей о зачислении денег на счет получателя.

Единственный способ узнать об успешности транзакции – связаться с абонентом. Деньги обычно поступают на счет в течение 15 секунд. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет сообщение на телефон о зачислении денег. 

Узнать о пополнении баланса также можно в личном кабинете пользователя. После этого останется уведомить отправителя о результатах перевода.

Что касается подтверждения факта отправки денег, то в личном кабинете пользователя ведется история всех транзакций. 

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиенты Альфа-Банка могут использовать только дебетовые карты или зарплатные карты. Денежные переводы с кредиток не предусмотрены. Подобные операции осуществляются в общем порядке согласно с тарифами банка. 

Перевод денег с Альфа-Банка в Сбербанк 

Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляются без комиссии. Так как он участник системы быстрых платежей. Однако получателю нужно подключить сервис в личном кабинете своего банка. Иначе будет удерживаться комиссия за перевод. 

Для этого нужно открыть приложение «Сбербанк Онлайн», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «Система быстрых платежей» > «Подключить». При активации услуги пользователь должен дать согласие на обработку личных данных.

Картинка с сайта: www.sravni.ru

Переводы с использованием номера телефона

Отправлять переводы внутри СБП можно с помощью смартфона. Порядок действий:

1. Открываем приложение «Альфа-Банк».

2. Заходим в раздел «Платежи» > «По номеру телефона».

3. Вводим номер телефона, название банка получателя и сумму перевода.

4. Проверяем введенные данные и нажимаем кнопку «Продолжить».

5. Подтверждаем операцию с помощью смс-кода.

Картинка с сайта: www.sravni.ru

Деньги поступят на карточный счет получателя спустя несколько секунд, при условии, что у него подключена опция входящих платежей через СПБ. Это можно сделать в личном кабинете мобильного банка. В противном случае с отправителя возьмут комиссию за перевод. 

На заметку! Если у владельца счета несколько карт в Альфа-Банке, то при заполнении формы нужно будет выбрать подходящее платежное средство. 

Перевод посредством реквизитов счета

Отправить деньги в Альфа-Банке также можно по номеру банковского счета. Для этого нужно выписать реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и ФИО получателя. 

Кроме того, пользователи могут пополнять электронный кошелек. Переводы осуществляются через интернет-банк. Для этого нужно зайти в личный кабинет, выбрать раздел «Оплата услуг» > «Электронные деньги» > «Яндекс. Деньги». Затем указываем номер счета, сумму платежа и подтверждаем операцию. 

Как отменить перевод

Граждане не могут отменить подтвержденный перевод. Любые манипуляции доступны только на стадии заполнения онлайн-формы. Поэтому владельцам счета нужно быть предельно внимательными, чтобы ошибочно не отправить деньги другому человеку. 

Перед подтверждением операции желательно перепроверить номер телефона получателя. Иначе вернуть деньги может только их получатель. Доказать ошибочность транзакции будет довольно сложно. 

Как отключить систему быстрых платежей

Чтобы отключить сервис, нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона» > «Входящие переводы». Затем нужно передвинуть ползунок в обратную сторону. Это деактивирует функцию «СБП».

Достоинства и недостатки СБП в Альфа Банке

Плюсы сервиса в Альфа-Банке:

1. Переводы внутри СБП осуществляются мгновенно.

2. Отправить деньги можно по номеру мобильного телефона.

3. Отсутствие комиссии по операциям в пределах месячного лимита.

4. Доступна оплата товаров и услуг по QR-коду.

К минусам проекта можно отнести отсутствие возможности делать переводы в иностранной валюте и ограничение по картам. Клиенты банка не могут использовать кредитки. Однако подобные ограничения действуют во многих организациях. Исключением является Тинькофф банк. 

Еще один недостаток – сервис работает только на смартфоне. Подключиться к СБП через ПК в Альфа-Банке невозможно. 

Частые вопросы

№1. В какой валюте можно делать переводы через СБП?

Онлайн-сервис работает только с российской валютой. Отправлять деньги через систему быстрых платежей в американских долларах или евро нельзя. 

№2. Можно ли делать переводы с кредитной карты?

В Альфа-Банке не допускается использование кредиток для отправки денег через систему быстрых платежей.

№3. Нужно ли получателю денег подключать систему быстрых платежей?

Межбанковские операции внутри СБП осуществляются бесплатно, при условии, что банк получателя является участником проекта. Если человек не подключит услугу в мобильном банке, то за перевод денег с отправителя будет удерживаться комиссия. 

№4. Как оплачивать товары с помощью QR-кода?

Для этого нужно открыть приложение «Альфа-Банк». Затем следует зайти в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR». После этого сканируем штрих-код, вводим сумму платежа и нажимаем кнопку «Продолжить». Операция подтверждается посредством кода, который высылается на телефон. Практически сразу деньги поступят на счет продавца. 

№5. Как удостовериться о поступлении платежа по QR-коду? 

Каждый продавец обслуживается в каком-то банке. Обычно в подобных случаях подключается услуга «СМС-информирование». Следовательно, предпринимателю поступает извещение на номер телефона по факту зачисления денег.

Заключение

Благодаря проекту СБП пользователи могут сократить время проведения операций и избежать лишних комиссий в пределах месячного лимита. И даже в случае превышения суммы платежа, размер комиссии намного меньше, чем в других платежных системах. Отправка денег осуществлять с помощью смартфона. Для этого требуется номер телефона получателя и название банка, в котором он обслуживается. Деньги зачисляются на счет моментально. Главный недостаток сервиса – пользователям доступна одна валюта (рубли). В случае конвертации человек несет убытки на курсовой разнице.

СБП в Альфа-Банке: как подключить и сделать перевод

Альфа-Банк предлагает своим клиентам удобный сервис — моментальные переводы по СБП, которые можно выполнить онлайн в любое время суток. Отправка производится бесплатно как внутри Альфа-Банка, так и на карты других российских банков.

Дата публикации: 15.11.22
16.7k

0

Картинка с сайта: brobank.ru

Рассмотрим, как сделать перевод через СБП в Альфа-Банке, что для этого нужно, и полные условия проведения операции. Как отправлять деньги бесплатно с дебетовых карт, можно ли выполнять такие операции с кредитными. Полный обзор услуги — на Бробанк.ру.

Что такое СБП

СБП — это аббревиатура Системы Быстрых Платежей. Это система, созданная по инициативе Центрального Банка. Стране с огромным числом банков и их клиентов был необходим сервис, через который все банковские клиенты могли бы переводить деньги другу-другу без комиссии.

Ранее бесплатными были только переводы внутри одной финансовой организации (за редким исключением). С появлением на рынке СБП люди получили возможность отправлять со своих карт деньги на карточки других банков моментально и без комиссии.

Система быстрых платежей появилась на рынке в 2019 году. Постепенно в нее начали добавляться российские банки. И если сначала это было несколько десятков крупных банков федерального уровня, то уже через год этот список кардинально увеличился. Сегодня в СБП входят около 200 организаций, среди которых — не только банки, но и электронные платежные системы.

В итоге держатели карт Альфа-Банка могут делать переводы без комиссии на карты любых банков, а также на кошельки Киви и Юмани.

Клиенты финансовых компаний идентифицируются в СБП по номеру телефона. Например, при оформлении дебетовой карты в Альфа-Банке вы указали свой телефон — этот номер и будет закреплен за вами как клиентом Альфа, по нему вам и могут делать переводы.

Если за номером телефона закреплено несколько банковских карт, при совершении операции перевода необходимо будет выбрать нужный. Например, если клиент пользуется картой Альфа-Банка, картой Озон, картой Тинькофф и кошельком Киви, отправитель выбирает нужную компании из четырех предложенных.

Как подключить СБП в Альфа-Банке

В этом плане банки РФ разделились на два лагеря: одни автоматически предоставляют своим клиентам в Систему быстрых платежей, другие указывают на необходимость специального подключения. То есть во втором случае клиенту нужно самостоятельно подключиться к сервису в банкинге или иным образом.

Альфа-Банк позиционирует себя как современную компанию, которая делает свои сервисы максимально удобными и доступными, особенно по части дистанционного обслуживания. В итоге держателям его карт не нужно подключаться СБП, сервис доступен им автоматически.

Чтобы начать пользоваться СБП, клиенту нужно просто установить мобильное приложение Альфа-Банка. Если нет смартфона (также актуально для владельцев iPhone), тогда можно воспользоваться стационарным банкингом Альфа Онлайн.

Подключать СБП клиентам Альфа-Банка не нужно. Если у вас есть на руках его дебетовая или кредитная карта, значит, вы уже можете делать бесплатные переводы.

Как перевести деньги через СБП

Отправить перевод через Систему быстрых переводов может держатель как кредитной, так и дебетовой карты Альфа-Банка. Условия выполнения операции зависят от типа карточки, о них расскажем ниже. Сама же процедура проходит идентично.

Вам нужна карта Альфа-Банка с достаточным для перевода балансом. Перечисление проводится по номеру телефона получателя. У него лучше уточнить, на карту какого банка нужно зачислить средства — на случай, если к его телефону привязано несколько карт в разных банках.

Как перевести деньги по СБП через приложение:

1. Если у вас еще не скачано и не установлено приложение Альфа-Банка, выполните эти действия. Они займут пару минут. Если у вас нет смартфона, можете выполнить операцию через обычный банкинг Альфа Онлайн, операция проводится по идентичному алгоритму.
2. Откройте приложение, на главной странице увидите кнопку Платежи, нажмите на нее.
3. В разделе платежей нужно выбрать вариант “Перевод по номеру телефона” — это и есть способ перечисления по СБП.
4. Укажите номер телефона получателя, выберете нужный банк, впишите сумму.
5. Нажимайте кнопку Продолжить. Альфа-Банк пришлет на ваш телефон код, введение которого подтвердит операцию.

Деньги уходят с вашей карты Альфа-Банка и зачисляются на карточку получателя. Это моментальный перевод, который можно выполнить круглосуточно.

Лимиты и комиссии

Все понимают СБП как систему, через которую можно выполнить перевод в любой банк по телефону без комиссии. Так и есть, но только от части. Центральный Банк установил лимит на бесплатные переводы, который соблюдают все российские банки.

Вы можете отправить с дебетовой карты Альфа-Банка без комиссии до 100 000 рублей в месяц по СБП в любые банки. Речь о суммарном, а не о разовом лимите. Если сумма превысила 100 000 за месяц, сверх нее берется комиссия, которая составляет 0,5%. Это все равно выгодно, с 10000 банк возьмет всего 50 рублей комиссионных. Максимальный размер комиссии за операцию — 1500 руб.

Теперь рассмотрим лимиты, установленные Альфа-Банком. Центральный Банк указывает только на то, что банки должны позволять своим клиентам переводить по СБП за сутки не менее 150 000 рублей, в остальном банки вправе устанавливает свои суточные и ежемесячные лимиты.

Лимиты на переводы в Альфа-Банке зависит от пакета услуг, которым пользуется держатель дебетовой карты:

• если речь о клиенте А-клуба, он может за раз перевезти до 999 999, за день до 1,4 млн и за месяц — без ограничений;
• если клиент пользуется пакетом услуг Максимум любого вида или Премиум, за раз он может отправить до 999 999 рублей. За день и за месяц — без ограничений;
• пользователи всех видов пакета услуг Комфорт и держатели карт Универсальной линейки за раз могут отправить в любой банк по СБП до 500 000 руб. Дневной лимит — те же 500 000, на месяц — 1,5 млн;
• держатели всех остальных карт Альфа-Банка (большая часть клиентов) могут за раз отправить максимум 300 000, за день — те же 300 000 и за месяц — до 800 000.

Несмотря на высокие лимиты Альфа-Банка на переводы по СБП, не отменяется условие, согласно которому без комиссии с одной карты можно отправить не более 100 000 за месяц.

Переводы с кредитных карт

Многие банки, подключенные к Системе быстрых платежей, допускают переводы в ее рамках только с дебетовых карт клиентов. Но Альфа-Банка, как современный и клиентоориентированный банк, позволяет делать переводы и держателям кредитных карт.

Но есть важное условие, которое соответствует тарифам на обслуживание кредитных карт Альфа-Банка. Согласно им переводы приравниваются к обналичиванию. Это значит, что при выполнении перевода по СБП с кредитки банк будет брать комиссию, как за снятие наличных или как за любой другой вывод с кредитки. А это 5,9% от суммы, минимум 150 рублей. Получить

Получить перевод по СБП на кредитную карту Альфа-Банка невозможно.

Перевод с кредиток по СБП — дорогое удовольствие, поэтому пользуйтесь им только в крайнем случае. В целом, эта услуга ориентирована на держателей дебетовых карт. Они могут переводить куда угодно по номеру телефона до 100 000 в месяц. Если же нужно сделать перевод внутри Альфа-Банка, можно выполнить его по номеру карты, чтобы не расходовать бесплатный лимит по СБП.

Частые вопросы

В условиях отключения россиян от мировых систем бесконтактных платежей все больше людей интересуется, как настроить СБП, подходящую для работы в нашей стране. Данный сервис был создан ЦБ РФ, и он может работать и с картами банков – участников системы.

Преимущество нашего СБП заключается, во-первых, в его способности работать на территории страны, а во-вторых, в его возможности мгновенно переводить денежные средства объемом до 100 тысяч в месяц. О том, как его установить и использовать для бесконтактной оплаты, – ниже.

Условия системы быстрых платежей (СБП)

Расчеты по безналу помимо явных плюсов имеют и некоторые недостатки: комиссия за операции, зачисление переводов в течение нескольких дней. Платежная платформа СБП дает возможность пересылать средства, которые приходят почти сразу же на счет в банке, включенном в данную систему. При этом для осуществления операции нужно только знать номер телефона того, кому собираетесь отправить деньги.

Нет необходимости предоставлять данные карточки или р/с. Переводы возможно проводить днем и ночью, в выходные и рабочие дни. Получатель видит полученные средства обычно в течение минуты.

В перспективных целях ЦБ России стоит задача сделать эту систему самой доступной, удобной в применении, быстрой, с наименьшей комиссией за отправку средств. В связи с этим банк предлагает наилучшие условия обслуживания при использовании СБП:

• Мгновенные переводы. Как правило, все банковские операции осуществляются в течение нескольких секунд/минут. Редко это время может продлиться до суток, как исключение – до 5 рабочих дней.
• Операции на сумму до 100 000 рублей за 30 дней осуществляются без уплаты комиссии. Межбанковские транзакции проводятся с комиссией 1–1,5 % от суммы платежа. Если указанный месячный лимит превышен, то этот сбор определяется банком-эмитентом: он может отсутствовать или сниматься в размере до 0,5 % за перевод.
• Транзакции осуществляются только между банками-партнерами, согласившимися на использование СБП. В настоящее время к сервису присоединились все крупные финансовые учреждения РФ (около двухсот). Согласно законодательству, в скором времени в систему должны войти и оставшиеся банки, обслуживающие частных лиц. Посмотреть, какие из них уже используют СБП, можно на сайте сервиса, во вкладке участников, либо же обратиться в службу поддержки вашего кредитно-финансового учреждения (КФУ).
• Транзакции в системе быстрых платежей осуществляются на любой тип счета: дебетовая карточка, накопительный вклад или депозит. Стоит заметить, что большинство банков не позволяют осуществлять операции с кредитками.
• СБП не предполагает использование систем платежных карт («Visa», «Mastercard», «Мир»). Средства поступают непосредственно на расчетный счет с помощью сервисов ЦБ РФ. Именно по этой причине для осуществления транзакций не требуется банковская карта. Нужен лишь номер счета.
• Невозможно отменить операции, проведенные с помощью данной системы. Средства переводятся мгновенно. В связи с этим особенно важно при отправке денег внимательно проверять номер мобильного телефона, первую букву фамилии и имя, отчество получателя.

Не исключено, что существующие тарифы СБП могут измениться. К примеру, раньше предполагалось, что будут оплачиваться проценты за банковскую операцию в размере от 5 копеек до 3 рублей в зависимости от размера перевода (информация на июнь 2022 года).

Банковские учреждения – члены СБП имеют право самостоятельно определять комиссионные проценты за пересылку средств, но в пределах оговоренных границ. То есть транзакции до 100 000 рублей в течение 30 календарных дней всегда осуществляются без комиссии.

Рассматриваемый сервис позволяет не только скидывать средства на карточку, но и оплачивать покупки в обыкновенных и онлайн-магазинах. Как уже упоминалось, необходимо считать QR-код, где зашифрованы банковские данные получателя, назначение перевода и его размер.

Нет необходимости загружать отдельное приложение для сканирования Quick Response: вам нужна только камера на телефоне. Но иногда смартфоны не поддерживают автоматическое считывание QR-кодов. Тогда вам необходимо установить приложение для их сканирования.

Преимущества и недостатки СБП

Преимущества:

• Удобство. Для осуществления операции нужен только номера телефона получателя.
• Скорость операций. В системе деньги немедленно снимаются с одной карты и тут же зачисляются на другую.
• Доступность. Для осуществления транзакций нет необходимости перепрошивать телефон или скачивать новое программное обеспечение. Достаточно специального приложения для смартфона от вашего банка-эмитента.

Минусы системы:

• Ограниченность круга получателей (только те, кто пользуется услугами банка – участника СБП).
• Единоразовая сумма операции должна составлять до 600 000 рублей. Дополнительные ограничения могут устанавливаться КФУ, входящими в СБП.
• Невозможность отмены операции. Поэтому внимательно вводите номер телефона, не поленитесь проверить данные получателя. Только потом подтверждайте операцию. Если все же вы осуществили ошибочный перевод средств, то обратитесь в службу поддержки вашего банка за помощью.

Однако осуществить возврат денег будет возможно только после согласования с получателем и обслуживающим его КФУ. Провести отмену транзакции путем «чарджбэка» невозможно. Попытайтесь связаться с человеком, которому ошибочно скинули деньги. Есть вероятность, что он войдет в ваше положение и согласится прислать их назад без вмешательства службы поддержки. Иначе звоните на горячую линию своего банка, возможно, они смогут помочь. Но согласие получателя потребуется в любом случае.

Как настроить СБП на телефоне

Возможность проведения расчетов через СБП может быть предусмотрена по умолчанию для клиента (через раздел интернет-банкинга «Платежи и переводы»). Но определенные банковские учреждения требуют ручной настройки сервиса в приложении смартфона. Разберемся на примере самых известных КФУ в том, как настроить СБП на андроиде или айфоне:

Как настроить бесконтактную оплату СБП в Сбербанке

Транзакции через СБП в Сбербанке производятся с помощью приложения для смартфона «Сбербанк Онлайн». Изначально эта функция недоступна в перечне способов оплаты. Для ее активации выполните такие действия:

• Пройдите авторизацию в приложении, чтобы войти в личный кабинет. Для этого кликните на аватарку в верхней части экрана.
• Поочередно необходимо зайти в пункты «Настройки», «Другие» и перейти на «Соглашения и договоры».
• Затем нажмите на нижнюю строку «Система быстрых платежей. Подключение к системе».
• Во всплывшем окошке дайте согласие на обработку вашей личной информации, выставив галочку, и кликните «Подключить».
• Отправка и получение переводов могут быть подключены отдельно. Опция исходящих операций будет доступна немедленно. Чтобы принять отправленные вам средства из другого банка, выберите «Подключить».
• В появившимся окошке кликните «Подключить». Это последний этап.

Теперь вы узнали, как настроить СБП на прием и отправление в «Сбербанк Онлайн». Если вы желаете перечислить деньги на свой расчетный счет, но в другом КФУ, или другому физическому лицу с помощью этого приложения, выполните следующие действия:

• Выберите вкладку «Платежи» внизу экрана, прокрутите список услуг до строки «Другие сервисы», выберите ее и кликните «Перевод по Системе быстрых платежей».
• Вбейте мобильный номер получателя. Рядом есть иконка, нажав на которую, вы можете выбрать контакт из телефонной книги. Далее необходимо нажать «Продолжить».
• В открывшемся перечне найдите нужный банк, укажите сумму, кликните «Продолжить».
• Появится сообщение о комиссионных процентах. Внимательно перепроверьте детали операции и подтвердите, что средства можно списать.

Почти сразу после завершения транзакции средства зачислят на карточку получателя. Созвонитесь с ним и удостоверьтесь в успешности операции.

Возможность использовать СБП в приложении «Сбербанк Онлайн» доступна для ОС андроид и айфон, позже версии 10.12. Сбербанк определяет минимальный размер перечисления – 10 рублей, и максимальный — 50 000. Существует лимит операций – 50 000 рублей за сутки.

Как настроить оплату через СБП в «Альфа-банке»

Рассмотрим, как настроить СБП в «Альфа-банке»:

• Запустите на смартфоне приложение «Альфа-Мобайл».
• Пройдите авторизацию, выбрав соответствующее поле вверху слева.
• Зайдите во вкладку «Настройки».
• Затем кликните «Соглашения».
• Нажмите на строку «Система быстрых платежей».
• Вы можете установить как прием, так и отправление платежей. Отметьте галочкой, что прочли правила системы БП и согласны с ними.

Теперь вы можете пользоваться услугой и отправлять средства получателям, которые также правильно настроили свой онлайн-банкинг:

• Войдите во вкладку «Перевод».
• Перейдите на «Переводы в другие банки».
• Выберите функцию перечисления средств по номеру телефона, введите необходимые данные получателя.
• Затем в перечне найдите банк, привязанный к его смартфону.
• Поставьте сумму перечисления и нажмите «Перевести».

Как настроить перевод через СБП в банке ВТБ

Если вы хотите узнать, как настроить СБП на айфоне или андроиде для банка ВТБ, то следуйте следующим рекомендациям:

• Скачайте на телефон приложение «ВТБ-Онлайн», установите и откройте его.
• Перейдите на вкладку «Прочее» внизу экрана.
• Зайдите в раздел «Переводы по номеру телефона».

Если вы желаете, чтобы перечисления из другого банка-участника приходили непосредственно на карточку ВТБ, выберите пункт «Сделать ВТБ основным».

Чтобы осуществить транзакцию через «ВТБ-Онлайн» необходимо:

• Завершите операцию, кликнув «Перевести», а после – «Выполнить».
• Укажите номер получателя и обслуживающее его счет банковское учреждение.
• На появившимся экране выбираем «По телефону».
• Кликните на функцию «Переводы по номеру телефона» в «ВТБ-Онлайн».
• Выбрать пункт «Платежи» и подпункт «Переводы людям» в меню «Новый перевод».

Как настроить СБП в приложении «Тинькофф Банка»

Как настроить СБП в онлайн-банкинге «Тинькофф»:

• Зайдите во вкладку «Платежи», затем – «Переводы по телефону» и «По номеру телефона».
• Введите номер вручную или найдите его в журнале контактов.
• Кликните на вкладку «В другой банк» и выберите необходимое банковское учреждение в открывшемся перечне.
• Поставьте сумму, которую хотите отправить, затем кликните на «Перевести».

Стоит заметить, что в случае, когда получатель не давал согласия на получение средств по системе быстрых платежей, вы можете получить уведомление об этом перед отправкой. К примеру, если вы собираетесь отправить деньги с помощью онлайн-банкинга «Тинькофф» клиенту Сбербанка по номеру его мобильного и уже израсходовали лимит беспроцентных операций, то получите сообщение «Без комиссии в Сбербанк».

Если вы выберете этот запрос, то перейдете в новое окошко с подсказками для получателя перевода.

Вы не имеете возможности с помощью СБП делать перечисления в банковских отделениях, через банкоматы и терминалы. Для этого предназначен исключительно личный кабинет на официальном сайте вашего КФУ или в специальном приложении телефона. Осуществить операции возможно через смартфон, планшет, ноутбук или ПК.

Иногда у человека несколько банковских карт, и ему нужно знать, как в СБП настроить банк в этом случае. Тогда в онлайн-банкинге укажите одну из карточек для получения денег через данный сервис по умолчанию. Тот, кто отправляет вам средства, увидит данную карту в самом верху списка.

Чтобы узнать, как настроить приоритетный банк по СБП, обратитесь в службу поддержки вашего КФУ.

В скором времени предполагается увеличение возможностей сервиса быстрых платежей: добавление опции запроса средств, возможность осуществления транзакций между компаниями и физическими лицами, проведение автоматических платежей для погашения сумм кредитов или для оплаты каких-либо интернет-подписок.

В заключение стоит сказать, что инициатором создания сервиса СБП стал Центробанк в партнерстве с «Национальной системой платежных карт». Идея была запущена в 2019 году, а уже в следующем участниками проекта стало еще больше банков. Основная задача данной системы – облегчить переводы средств, сделать их мгновенными, выгодными и доступными для всех граждан Российской Федерации.

СБП

Система Быстрых Платежей(СБП) — это сервис Банка России, позволяющий физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк — участник СБП, а также производить оплату товаров и услуг в розничных магазинах и сети «Интернет» по QR-коду.

QR-код СБП — это графическое изображение, считывание которого позволяет моментально перейти в приложения банка для совершения оплаты.

Для использования решения СБП от Альфа-банка в системе БИФИТ Бизнес необходима лицензия СБП, которую можно приобрести на срок 6 или 12 месяцев в Личном кабинете БИФИТ Бизнес, в подразделе Магазин → Покупки.

У Альфа-Банка отсутствует метод генерации Статической ссылки. Для создания и использования доступно формирование Одноразового QR и Кассовой ссылки.

Шаг №1: Регистрация организации в системе СБП

Для регистрации в сервисе СБП организации следует:

• Завести расчётный счет в Альфа-банке;
• Заключить договор на прием платежей через СБП;
• Получить подтверждение от банка о регистрации организации в сервисе СБП;
• Получить данные для подключения СБП (Номер терминала TermNo) от Альфа-банка.

Шаг №2: Настройка Личного кабинета БИФИТ Бизнес

После регистрации в сервисе СБП, перейдите в подраздел СБП → Настройки. Подраздел представлен в виде таблицы с перечнем параметров для создания QR.
Табличная часть содержит в себе следующую информацию:

• Наименование торгового объекта
• Наименование банка
• БИК банка
• Номер расчетного счета
• Merchant id (Номер терминала(TermNo) от Альфа-банка)
• Назначение платежа
• Провайдер

Для настройки параметров подключения СБП в подразделе СБП → Настройки нажмите на кнопку Добавить. Во всплывающем окне:

• Выберите Провайдера СБП → Альфа-банк
• Далее выберите торговый объект (на котором будет использоваться прием платежей по СБП) и нажмите Далее
• Укажите Терминал (введите номер терминала(TermNo), полученный от банка)
• Укажите назначение платежа по умолчанию (Назначение платежа для Одноразовых QR, сформированных на кассе. Разрешен ввод только символов русского/английского алфавитов и цифр)
• Укажите время жизни QR в минутах (Время, в течение которого по Одноразовому QR можно произвести оплату после его создания в приложениях БИФИТ Касса (Минимально — 5 минут, Максимально — 20 минут))
• Проверьте корректность указанных данных и нажмите Сохранить

Шаг №3: Выберите, где будете принимать платежи

Прием платежей можно осуществлять двумя способами:

• На кассе
• По ссылке

В случае приема платежа на кассе, QR-код будет формироваться после добавления товаров в чек и отображаться на экране устройства, QR-дисплее или QR-кода, распечатанного на чековой ленте (отображение QR-кода зависит от настроек приложения, а также выбранного типа QR-кода, при настройке платежного терминала СБП НСПК).

При приеме платежей по ссылке, первоначально, необходимо создать QR-код в Личном кабинете БИФИТ Бизнес в подразделе СБП → QR-коды, затем скопировать ссылку QR-кода и отправить клиенту в мессенджеры или на электронную почту. Далее ожидать оплаты.

Шаг №4: Примите платеж

Примите платеж одним из доступных способов:

• На кассе
• По отправленной ссылке

Вся история платежей будет отображаться в Личном кабинете БИФИТ Бизнес в подразделе СБП → Платежи.

Прием платежей на кассе

Для приема платежей на кассе необходимо:

1. В приложениях Касса Android или Касса Розница Desktop подключить платежный терминал СБП НСПК.
   • Для приложения Касса Розница Desktop необходимо скачать и установить плагин СБП НСПК
2. В настройках платежного терминала выбрать тип QR, по которому будут приниматься платежи.
3. Далее сформировать чеки и принять оплату по СБП, согласно выбранному QR-коду в настройках терминала СБП НСПК.
   • QR-код будет отображаться на экране устройства или на печатной форме в кассовой зоне (при использовании Кассовой ссылки)

Прием платежей по ссылке

Для приема платежей по ссылке необходимо:

1. В личном кабинете БИФИТ Бизнес создать Одноразовый QR-код
2. Скопировать ссылку созданного QR-кода
3. Отправить ссылку клиенту

После получения оплаты операция будет отображаться в Личном Кабинете БИФИТ Бизнес в подразделе СБП → Платежи.

Возврат оплаты по СБП через Личный кабинет

После приема оплаты по СБП операция будет отображаться в разделе СБП → Платежи со статусом Оплачен.

При необходимости совершения возврата, совершите следующие действия:

• В Личном кабинете БИФИТ Бизнес перейдите в подраздел СБП → Платежи
• В списке платежей найдите нужную операцию и нажмите на ее поле
• Во всплывающем окне, ознакомьтесь с данными операции и нажмите кнопку Возврат
• Далее в следующем окне укажите сумму возврата
• Проверьте корректность указанной суммы и нажмите кнопку Оплатить

После совершения вышеописанных действий будет произведен возврат средств на банковский счет покупателя. При этом в разделе Платежи будет создана новая операция с типом Возврат.

Возврат оплаты по СБП на кассе

После приема оплаты по СБП на кассе, в приложении Касса Android и Касса Розница Desktop будет сформирован чек с безналичным типом оплаты.

Для совершения возврата необходимо:

• Перейдите в приложении в раздел Чеки (История чеков)
• Найдите чек по данной операции и нажмите на него
  • В приложении Касса Android нажмите на в правом верхнем углу экрана, затем нажмите Возврат
  • В приложении Касса Розница Desktop в левой части экрана нажмите кнопку Возврат
• Далее в окне Возврат прихода нажмите на кнопку Итог (Оплатить)
• В окне Оплата проверьте корректность указанной суммы (или укажите вручную), выберите СНО и нажмите кнопку Выдать (Оплатить)
• На экране высветится QR и примет статус Успешно, далее нажмите на кнопку ОК
• На кассе будет распечатан чек Возврата прихода
• Денежные средства будут возвращены на банковский счет покупателя