Как перечислить зарплату через сбербанк бизнес онлайн пошаговая инструкция

Как осуществляется навигация в СберБизнес?

Мы отказались от многоуровневого запутанного дерева с десятками раскрывающихся подпунктов. В новом интернет-банке есть несколько основных разделов для работы с основными функциями (см. скриншот главной страницы экрана): Платежи и переводы, Счета и выписки, Кредиты, Контрагенты, Продукты и услуги. Продукты и услуги представлены в разделе Магазин. Для перехода в данный раздел необходимо в главном меню выбрать Продукты и услуги › Все продукты.

В разделе Продукты и услуги представлены банковские и другие услуги для предпринимателей. Панель навигации находится с левой стороны и предназначена для перехода на главную страницу и в интернет-банк со старым дизайном, для настройки программы и завершения работы с ней.

Что делать, если в организации сменился владелец учетной записи?

В этом случае зарегистрируйте новую учётную запись. Для этого оформите Заявление на внесение изменений в юридическое дело и договор ДБО и укажите информацию о новом пользователе. При необходимости удалите доступ текущего пользователя к интернет-банку. После этого предоставьте заявление в банк по месту заключения договора на дистанционное банковское обслуживание. Скачать заявление вы можете по ссылке.

Если вы пользуетесь способом подтверждения операций с использованием токена, вам также будет необходимо создать новый запрос на сертификат под чистым контейнером на токене (ПИН).

Оплачиваю покупку бизнес-картой, но показывает, что денег на счете нет. Почему?

Проверьте лимиты

В меню выберите Бизнес-карты. На открывшейся странице перейдите на вкладку Карты. Из списка выпущенных карт выберите карту в статусе Активна, по которой проходит оплата. Если лимиты не установлены, нажмите кнопку Установите лимит. В открывшейся форме заполните заявление и нажмите кнопку Создать. После этого запросите СМС-код на ваш телефон с помощью кнопки Получить СМС-код, введите его в появившееся поле и нажмите кнопку . Теперь ваше заявление отправлено в банк. Как только оно будет обработано, лимиты вступят в силу.

Обратитесь в службу поддержки

Если лимиты уже установлены, но оплатить покупку так и не удалось, обратитесь в службу поддержки по телефону 8 800 5555 777 и выберите тему звонка под номером 2.

Как сменить номер телефона для получения одноразовых СМС-паролей?

Чтобы сменить номер телефона, вы можете подать заявление:

• в отделение Сбербанка по месту ведения счёта;
• в отделение Сбербанка по месту заключения договора на дистанционное банковское обслуживание, если счёт не открыт.

Для этого скачайте Заявление на внесение изменений в юридическое дело и договор ДБО и предоставьте в банк.

Источник

Перевод денежных средств с корпоративного счёта на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн – простая процедура. Как и любая другая транзакция она требует от клиента подтверждения: с помощью электронной подписи или проверочным кодом из СМС (в зависимости от настроек личного кабинета интернет-банкинга). История всех транзакций сохраняется в базе данных, потом по ним можно получить выписку. Осуществить перевод может только клиент, имеющий на то должные полномочия, а не любой сотрудник компании.

Как перевести деньги со счета на карту

Перевод можно осуществить с помощью браузера и полной версии интернет-банкинга, либо используя фирменное мобильное приложение для бизнеса.

Войти в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн, используя логин и пароль.
Перейти в раздел «Платежи и переводы».
Выбрать «Услуги» или «Товары», в зависимости от цели перевода.
Выбрать «Платёжное поручение».
Перейти во вкладку «Создать».
Заполнить поля: сведения об отправителе и получателе, номер карты получателя, дата составления платежного документа и др.
Подтвердить перевод средств кодом из СМС или заверить электронной подписью.

Переводя деньги на свою личную карту – за транзакцию не нужно отчитываться перед ФНС. Если деньги переводятся на карту Сбербанка или другой финансовой организации физическому лицу в качестве оплаты услуги, потребуется полное оформление: удержать и перевести в бюджет НДФЛ и страховые взносы, при оплате купленных товаров достаточно заполнить закупочный акт.

После выполнения указанных выше пунктов – платёж будет передан в банк, а деньги поступят на счёт адресата в ближайшее время. Если необходимо, к платежному документу можно прикрепить комментарий. Также можно сохранить платежный документ, если требуется периодически переводить средства по указанным в нем реквизитам.

Комиссии и ограничения за перевод

В сутки перевод с расчетного счета на карту физического лица не должен превышать лимит – 150 тысяч рублей. Если нужно превысить данный лимит – индивидуальному предпринимателю придется сообщить об этом представителю банка заранее. Иначе платеж, превышающий установленный лимит – не пройдет, а сотрудник банка свяжется с клиентом для уточнения информации о переводе. Обычно для рассмотрения запроса на перевод, выходящий за дневной лимит – требуется некоторое время.

При переводе денег со счёта юридического лица на счет физ. лица взимается комиссия:

до 150 тысяч рублей – 0,5%;
150-300 тысяч рублей – 1%;
1,5-5 млн рублей – 3%;
от 5 млн рублей – 6%.

Ознакомиться с тарифами Сбербанки Бизнес Онлайн и комиссией на переводы денежных средств можно на официальном сайте банка, прямая ссылка: sbbol_181119.pdf

Возможные причины отказа

Самая популярная причина отказа в проведении платежа со счета на карту – платежное поручение заполнено с ошибками: неправильно указаны реквизиты или сумма платежа превышает размер имеющихся средств на счету компании. Также в денежной трансляции может быть отказано одной из приведенных ниже причин.

Системный сбой – иногда платёжные системы «зависают». В этом случае потребуется перезагрузка страницы, возможно, повторное заполнение платежного поручения. Иногда осуществление денежных транзакции временно приостанавливается по причине технических неполадок на стороне банка, спустя какое-то время проблема исчезает. Обычно о таких временных сбоях предупреждают заранее – информация отображается на главной странице интернет-банкинга.

Превышен дневной лимит – одна из возможных причин отказа в проведении платежа со счета на карту. Как было сказано выше – за день можно переводить не более 150 тысяч рублей. В случае, если необходимо перевести большую сумму, необходимо связаться со службой поддержки корпоративных клиентов Сбербанка для подтверждения транзакции, превышающей установленный лимит.

Платеж может не пройти в том случае, если счёт организации арестован или заблокирован. Такое может произойти тогда, когда компания участвует в судебных разбирательствах, либо по корпоративному счету образованна денежная задолженность перед банком или Федеральной налоговой службой.

При подозрительных платежах банк может запросить дополнительную информацию у клиента (в соответствии с ФЗ №115). Например, на корпоративный счет поступают крупные переводы, клиент их тут же обналичивает или выводит на свою личную карту, либо карту, принадлежащую другому физическому лицу.

Источник

Аудиоверсия этой статьи

Зарплатный
проект — услуга,
которую предоставляет банк для юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Она
позволяет автоматизировать начисление зарплаты на карты работников. Зарплатный проект
помогает бизнесу экономить деньги и время, повышать лояльность и доверие
команды. Подробности — в статье

Содержание

Зачем
нужен зарплатный проект и каковы его особенности
Сколько
стоит обслуживание зарплатного проекта
Как
работает зарплатный проект
Как
выбрать банк, где открыть зарплатный проект
Как
подключить зарплатный проект и можно ли сделать это удаленно
Преимущества и недостатки
зарплатного проекта

Зачем нужен зарплатный
проект и каковы его особенности

Подключить зарплатный проект имеют
возможность юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых
есть расчетный счет в банке и минимум один сотрудник в штате. Исключение — ИП,
работающий в единственном лице: сам себе платить через зарплатный проект он не
может. Зарплатный проект предполагает участие двух сторон — работодателя и
работников.

Владелец или руководитель бизнеса может
выбрать один или несколько способов расчета с персоналом:

самостоятельное перечисление средств —
бухгалтерия перечисляет зарплату на карты с расчетного счета организации
либо выдает наличность из кассы работникам на руки;
зарплатный проект — операции по
переводу берет на себя банк.

Переводить деньги с расчетного счета
неудобно, потому что, если это крупные и частые переводы, банк всякий раз
будет требовать объяснения. Так он борется с возможными противоправными
действиями. Для предпринимателя это лишняя бумажная работа.

Зарплатный проект имеет другие плюсы в
сравнении с самостоятельным перечислением:

сокращается бумажный документооборот — на составление зарплатных
ведомостей, расходных кассовых ордеров у предпринимателя или
бухгалтера уходит немало времени;
удобнее структурировать, контролировать и передавать информацию в
электронном виде;
сокращаются издержки на инкассацию, перевозку денег на машине из банка в
организацию, на содержание должности кассира;
проще получить кредит в банке на выдачу зарплаты, когда
случился кассовый разрыв;
банк
предоставляет различные бонусы и привилегии
своим клиентам;
сотрудники более лояльны компании, так как получают зарплату
своевременно.

Зарплатный проект позволяет быстро и
автоматизированно выплачивать зарплату, больничные, премии, отпускные, авансы и
командировочные, стипендии, дивиденды, гонорары самозанятым по договорам
гражданско-правового характера и по агентским договорам.

Сколько стоит обслуживание зарплатного
проекта

Стоимость зависит от требований, условий и
политики кредитно-финансового учреждения. Саму услугу банк может подключать бесплатно.
Что касается оплаты за начисления, то одни организации взимают плату, у других
все финансовые операции по зарплатному проекту ничего не стоят.

Отсутствие платы обусловлено тем, что банку приносят
выгоду держатели карт — сотрудники, которые оплачивают разные услуги, подписки
на сервисы, мобильный банк, переводы. Дополнительно банк получает прибыль в
виде комиссий за проведение операций по картам.

Многие банки снимают проценты с работодателя за
переводы финансовых
средств персоналу, за обслуживание пластиковых карт работников. То есть пока
идет зарплатный
проект, сотруднику оплачивать обслуживание своей карты не нужно.
Расценки везде свои.

Для индивидуальных предпринимателей
комиссия за перевод зарплаты сотрудникам может быть ниже, чем
для юридических лиц. Это связано с тем, что в ИП бухгалтерия ведется в
упрощенном порядке, документооборот небольшой, банку не нужно привлекать
много своих сотрудников на ведение и проверку операций.

Как работает зарплатный
проект

Зарплатный проект включает основные бизнес-процессы:

Работодатель или его бухгалтерия оформляют
реестр. В этом документе указывают данные по работнику:
его фамилию, имя и отчество, реквизиты, денежную сумму, которую он должен
получить.
Банк
сверяет данные и формирует платежное поручение.
Работодатель
перечисляет деньги в размере общего месячного
фонда оплаты труда со своего расчетного счета.
Банк распределяет эти деньги на
карточки работников и отправляет отчет о том, что операция
завершилась.

Все транзакции проверяют и контролируют
работники кредитно-финансового учреждения. Благодаря этому обеспечивается
оперативность и минимизируются риски ошибок.

Реестр, как правило, формируется один
раз. Программное обеспечение запоминает ФИО, реквизиты, суммы зарплат. Во
время следующего платежа информация дублируется. Если у работника изменилась
зарплата, бухгалтер редактирует реестр.

Как выбрать банк,
где открыть зарплатный проект

При выборе организации желательно
учитывать следующие моменты.

Условия проекта. Они должны быть выгодны для бизнеса. Сюда относятся требования к работодателю:
может стоять ограничение на минимальный фонд оплаты труда, требование к выпуску
новых карт.

Тарифы. Нужно сравнить и оценить
тарифы на подключение,
обслуживание. У большинства банков обслуживание происходит бесплатно или за
небольшую плату. Важно узнать, сколько стоят основные операции, какая
абонентская плата.

Условия по картам для сотрудников. Например, какие комиссии они будут платить по операциям.

Возможность подключать разные карточки.
Каждый сотрудник привык пользоваться картами тех банков, какие ему удобны. Одни
предпочитают Альфа Банк, другие Сбер, третьи ВТБ и так далее. Если зарплатный
проект навязывает всем карты определенного банка, лояльность команды
может снизиться.

Компания по закону не может требовать, чтобы сотрудники пользовались определенными картами. Согласно письму Роструда, работники вправе даже получать зарплату и аванс на карты разных банков.

Удобство использования. Должно
быть комфортно и выгодно всем сторонам взаимодействия — работодателю, его работникам,
а не только банку. Так, нужно оценить, где территориально и в каком количестве
расположены банкоматы,
насколько удобно будет снимать деньги.

Возможность подключить зарплатный проект без РКО. Допустим, предприниматель уже сотрудничает с одним банком по
РКО и хочет подключить
зарплатный проект у другой организации.

Возможность интегрировать услугу в бухгалтерскую
программу работодателя
по API. Это поможет автоматизировать бизнес-процесс:
не придется заходить каждый раз в личный кабинет. Некоторые банки предоставляют
свой софт, здесь следует оценить, насколько он удобен.

Наличие персонального менеджера. Хорошо выяснить, закрепляется ли менеджер за работодателем и его
командой.

Бонусы для сотрудников,
например кэшбэк, начисление процентов на остаток.

Выгоды
для работодателя. Это может быть выпуск премиальных карт, привилегированные условия,
бонусы от
партнеров.

Важно подходить к выбору банка продуманно,
анализировать критерии в комплексе, не ориентироваться на что-то одно, например
только на выгоду в плане тарифов.

📌 Совет

Желательно провести опрос сотрудников, чтобы узнать, какими картами им удобнее
пользоваться. Сотрудники могут привыкать к своим картам, так как там лучшие для
них условия, подписки и другие привилегии. Если большинство членов команды
предпочитает карты определенной кредитно-финансовой организации, лучше
открывать зарплатный проект там.

Преимущества зарплатного проекта в Сбере для сотрудников. Источник: sberbank.ru.

Как подключить зарплатный проект и можно ли сделать это удаленно

Подключение зарплатного проекта зависит
от требований и политики банка. Алгоритм в целом стандартный и состоит из
нескольких шагов:

Работодатель
направляет в банк заявку с запросом на подключение
зарплатного проекта.
Банк
и работодатель согласовывают условия.
Например, требуется ли выпускать новые карты или можно подключить
имеющиеся, какие будут тарифы.
Работодатель
предоставляет банку документы. Главный документ —
реестр
выплат, куда входит перечень работников и сумма начислений на
каждого. Если у работников уже есть карты, в банк передаются
их реквизиты. Перечень остальных документов может различаться в
зависимости от требований банка, от организационно-правовой формы бизнеса
— ИП или ООО.
Банк
рассматривает заявку. Если все успешно, работодатель
подписывает договор или дополнительное соглашение к действующему
договору на расчетно-кассовое обслуживание. Банк открывает зарплатные
счета для компании и работников.

Все последующие операции, такие как
начисление заработной платы, больничных, премий, выполняются удаленно.

Подключить зарплатный проект можно
дистанционно, если есть расчетный счет в этом банке. Многие
кредитно-финансовые организации предлагают мобильные и веб-приложения для бизнеса,
с помощью которых заявку на открытие зарплатного проекта можно подать удаленно.

Подключить зарплатный проект без посещения
офиса доступно и в Сбербанке.

Зарплатный проект в Сбербанке.

Преимущества и недостатки зарплатного
проекта

Для кредитно-финансовой организации
ведение зарплатного
проекта выгодно, есть преимущества и для клиентов — тех, кто его
подключает.

Плюсы зарплатного проекта для бизнеса:

Не требуется нанимать кассира и проводить
инкассацию.
Не нужно платить комиссию, если превышен лимит на снятие денег или
при переводах
с расчетного счета.
Все расчеты происходят дистанционно с помощью интернет-банкинга.
Выплаты настраиваются один раз, начисление зарплаты занимает у бухгалтера
около 10 минут.
Меньше бумажных документов, ведомостей. Работодатель должен
только уведомлять своих сотрудников о начислениях, предоставляя расчетные
листки, согласно статье 136 Трудового Кодекса РФ.
Можно нанимать иностранных работников и платить заработную
плату по безналу. Ведь по законодательству иностранцам запрещено платить
зарплату наличными, согласно статье 1 № 173-ФЗ.
Дополнительные бонусы банка. Сотрудники могут получать
льготное кредитование, овердрафт. Банк может установить банкомат прямо
в офисе. Как следствие, сотрудники становятся лояльнее.
Некоторые кредитные организации позволяют
размещать на картах фирменный дизайн компании. Для работодателя это
дополнительная реклама его бренда.

Иногда банки предлагают дополнительную опцию — оперативное оформление кредита, если случился кассовый разрыв и не хватает денег на выплату зарплаты.

Не требуется каждый раз ходить в кассу за
зарплатой или командировочными, стоять в очереди и ждать. Особенно это
актуально для удаленных сотрудников: им не нужно два раза в месяц ездить
за зарплатой в офис.
Заработная плата начисляется своевременно.
Сотрудник не должен платить за выпуск банковской карты и за подключение
к интернет-банкингу.
Возможность пользоваться льготами, бонусами,
привилегиями, которые дает банк. Это могут быть кешбэк, кредит по
сниженной ставке.

Помимо плюсов у зарплатного проекта есть
минусы и риски. К ним относятся:

возможная комиссия за перечисление зарплаты — перед тем как подключить зарплатный проект, нужно просчитать
экономическую целесообразность такого решения;
расходы на выпуск, обслуживание карт и счетов покрывает работодатель;
право сотрудников на отказ от карт, которые
предлагает банк с зарплатным проектом, — в этом случае работодателю
приходится платить дополнительные комиссии за переводы на
карты стороннего банка, который удобен работнику.

Преимущества зарплатного проекта способны
перекрыть возможные минусы, если подойти к вопросу грамотно. Можно найти
банки,
которые предлагают расчетно-кассовое обслуживание, включающее бесплатный или
недорогой зарплатный
проект. Банк возьмет на себя рутинные задачи по перечислению заработной
платы, а документы
будут формироваться автоматически. В результате предприниматель сэкономит деньги и
время.

Автор:
Ксения Воловик, пишет на темы для предпринимателей

Источник

У сотрудника есть право выбирать банк

Законодательство не запрещает совмещение работодателями разных зарплатных проектов в нескольких банках, при этом, обслуживающий банк сотрудник вправе выбрать самостоятельно. И его выбор обычно обусловлен более выгодными и удобными условиями обслуживания.

Что касается Сбербанка, помимо возможности выпуска Сберкарты с бесплатным обслуживанием, (при наличии регулярных выплат) зарплатные клиенты могут рассчитывать на более низкие ставки по кредитам, в том числе ипотечным, и на более высокие — по вкладам и накопительным счетам.

В банке есть программа лояльности СберСпасибо, которая по итогам 2023 года стала самой масштабной программой лояльности в России в финансовом секторе. Совсем недавно, программа СберСпасибо обновилась и стала еще выгоднее, подробнее на сайте.

Кроме того, зарплатным клиентам доступен сервис «Деньги до зарплаты» на выгодных условиях — возможность одолжить у банка небольшую сумму на срочные траты в ожидании зарплаты. В 2023 году сервисом воспользовались почти 1,4 млн клиентов, в целом же количество пользователей сервиса выросло на 57% по сравнению с прошлым годом.

Среди привилегий и бонусов — скидка 15% на возврат налогов (банк заполнит за вас декларацию и поможет отправить её в налоговую) и скидка до 30% на мобильную связь при подключении СберМобайл.

Заботится Сбербанк и о здоровье и досуге своих зарплатных клиентов. Так, зарплатные клиенты получают скидку 25% и кэшбек 15% на все анализы в лабораториях, представленных в СберЗдоровье. А таких — 1600.

Доступ к фильмам и музыке, мобильная связь, скидки на такси, бесплатная доставка продуктов и другие преимущества сервисов СберПрайм для зарплатных клиентов на три месяца всего за один рубль.

Таким образом, получать зарплату на карту Сбера — не только удобно и надёжно, но ещё и выгодно.

Источник

Новый сервис Сбербанка предназначен для компаний, чьи сотрудники открывают зарплатные карты в разных банках. Mass Payment позволяет включить в один реестр на выплату карты разных банков и переводить им деньги в режиме одного окна. Это значительно сокращает время и ресурсы на выплату зарплат сотрудникам.

В программе 1С:Зарплата и управление персоналом обмен с банками в рамках зарплатных проектов реализован в формате «Стандарт обмена с банками — версия 3.7», что позволяет осуществлять такую выгрузку.

Как настроить обмен с банками в 1С:ЗУП

Первое — в настройках зарплатного проекта выберите необходимый формат:

Второе — в настройках зарплатного проекта у сотрудников настройте способ выплаты через данный зарплатный проект и укажите «по номеру счёта в банк».

Третье — заполните Ведомость на выплату зарплаты (по зарплатному проекту). По данным сотрудникам указаны счета и БИКи других банков, а ведомость можно выгрузить в Сбербанк для оплаты.