Инвестиции для начинающих с чего начать пошаговая инструкция газпром физических лиц

Количество физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, увеличилось на 3 млн с начала года и практически достигло 44 млн. Кто-то хочет защитить свой капитал от инфляции, кто-то копит на крупную покупку, а кто-то откладывает деньги на учебу детей или безбедную старость. Рассказываем, с чего начать, если у вас нет опыта в инвестициях.

Что такое инвестиции и зачем начинать инвестировать

Инвестиции — это долгосрочные вложения денег с целью получить доход или сохранить первоначальный капитал. Одна из наиболее популярных форм инвестиций — вложения в ценные бумаги и активы на фондовом рынке.

Инвестор — это человек, который занимается инвестированием. Чтобы стать инвестором, нет необходимости получать специальное образование. Для этого достаточно открыть счет у брокера, через которого можно получить доступ к торгам на бирже.

Инвестиции являются одним из наиболее популярных и потенциально выгодных способов инвестировать капитал. Инвестиции предлагают множество вариантов активов и стратегий, которые можно подобрать с учетом индивидуальных целей, времени и уровня знаний. Поэтому они привлекают большое количество людей.

С какой суммы можно начать инвестировать

Это зависит от финансового инструмента, в который инвестор планирует вложить деньги. Ценные бумаги некоторых крупных компаний могут стоить несколько десятков тысяч рублей. Например, одна акция промышленной компании ВСМПО-АВИСМА 28 марта 2024 года стоила 36 880 рублей. Другие акции и ценные бумаги могут стоить всего лишь несколько десятков рублей или меньше.

Поэтому у инвесторов всегда сохраняется возможность начать инвестировать с покупки акций и собрать инвестиционный портфель в зависимости от своих предпочтений и размера капитала.

Инвестиционный портфель за 10 000 рублей.

Аналитики сервиса Газпромбанк Инвестиции подготовили модельный портфель для тех, кто только начинает инвестировать и не готов рисковать. На покупку всего портфеля будет достаточно всего 10 000 рублей. В его состав входят пять ценных бумаг.

Как начать инвестировать с нуля: пошаговая инструкция

Есть несколько важных пунктов, которые следует учитывать начинающим инвесторам.

Шаг 1. Избавиться от долгов

Перед началом инвестиций следует закрыть все долги, на которые уходит значительная часть дохода. Если этого не сделать, то значительно возрастут риски инвестирования. В случае просадки портфеля инвестор может не только потерять первоначальный капитал, но и лишиться возможности обслуживать долг. Это сильно ударит по его финансовому положению.

Шаг 2. Сформировать отдельный капитал

Вне зависимости от вида ценной бумаги или другого актива, инвестиции подразумевают определенный уровень рисков и не гарантируют доход. Также положительная динамика котировок в прошлом не означает продолжение такой динамики в будущем. Поэтому не стоит направлять на инвестиции деньги, которые нужны для текущих расходов или других целей.

Лучше просто начать инвестировать с небольшой суммы или накопить определенный капитал. Для этого можно открыть вклад в банке или откладывать часть денег на другую карту, с которой вы не будете ничего покупать. В приложениях некоторых банков есть специальная функция автонакопления. Если ее подключить, то определенная сумма будет ежемесячно перечисляться на сберегательный счет или цель.

Шаг 3. Определиться с целями

В качестве цели может выступать что угодно: накопления на пенсию, обучение или путешествия, альтернатива банковскому вкладу, а также активные спекуляции или получение опыта.

Если не определиться с целями, то не получится подобрать подходящий финансовый инструмент. Чтобы поставить цель, нужно понимать: зачем вы хотите начать инвестировать, к какому сроку планируете получить результат, сколько денег готовы вложить и сколько времени готовы тратить на инвестиции, а также какой у вас уровень знаний.

Например

Начинающий инвестор хочет сформировать подушку безопасности и избежать высоких рисков. В этом случае акции могут быть не самым подходящим вариантом: они предполагают относительно высокий уровень рисков, а также требуют наличия определенных знаний и опыта. Лучше рассмотреть облигации от крупных компаний или Министерства финансов РФ: инвестор сможет относительно точно заранее определить потенциальную доходность вложений и знать сроки инвестирования. 

Шаг 4. Изучать основы рынка

Даже если начинающий инвестор не планирует подбирать финансовые инструменты самостоятельно, но собирается воспользоваться услугами профессиональных участников рынка, важно понимать как минимум механизмы работы фондового рынка и устройство тех или иных активов.

Где находить информацию об инвестициях

Статьи и другие обзорные материалы, которые рассказывают об основах и особенностях процессов на бирже и отдельных ценных бумаг, можно найти в интернете. Многие брокеры ведут собственные блоги или предлагают обучающие курсы. Также полезно читать книги или учебники от профессиональных инвесторов, которые касаются различных аспектов инвестирования.

Шаг 5. Диверсифицировать портфель

Диверсификация — это процесс, когда инвестор вкладывается в акции разных компаний из разных секторов и стран, чтобы на их котировки влияли разные факторы. Это поможет избежать просадки сразу всех активов в портфеле из-за одного и того же события. Поэтому важно распределять инвестиции между несколькими активами, которые не зависят от одних и тех же факторов.

Например

Инвестор А вложил деньги в акции трех компаний авиаперевозчиков. Инвестор Б купил акции одного из авиаперевозчиков, производителя стали и IT-гиганта. Если в экономике произойдет ситуация, которая отрицательно скажется на авиаперевозчиках, то их акции упадут в цене — тогда инвестор А рискует не только потерять первоначальные вложения, но и понести убытки. В случае инвестора Б падение акций авиаперевозчиков компенсируется стабильностью акций компаний из других отраслей.

Шаг 6. Настроиться на долгосрочный процесс

Не стоит начинать инвестировать с идеей за короткий срок увеличить первоначальные вложения в несколько раз. Инвестиции в акции крупных и растущих компаний — это долгосрочная стратегия, которую можно реализовывать в период от нескольких месяцев до нескольких лет или дольше. В течение всего срока инвестирования инвестору нужно следить за рынком, чтобы не упустить важные события и выгодный момент для продажи.

Куда может инвестировать деньги начинающий инвестор

Как начать инвестировать

Инвестор может вкладывать деньги в инструменты на бирже только с помощью посредника, роль которого выполняет брокер. Для этого инвестор открывает брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Каждый из них обладает своими особенностями. Поэтому выбор между брокерским счетом и ИИС зависит от целей и предпочтений самого инвестора.

Подробнее о брокерском счете и ИИС можно узнать в наших материалах:

Брокерский счет: что это такое и как работает

Что такое ИИС и как он работает: подробная инструкция

Индивидуальный инвестиционный счет представляет собой вид брокерского счета или счета, который находится в доверительном управлении одной из профильных компаний. Можно сказать, что ИИС — это успешный инструмент инвестирования. Его суть лежит в том, чтобы накапливать деньги на собственном счете. Зачислять на него можно исключительно российские рубли. Что касается нюансов, то человек может иметь только один ИИС, получать только одну из двух предлагаемых налоговых льгот.

Как работает ИИС?

Доход ИИС в Газпромбанк состоит из дохода от вложений в акции, бумаги плюс процент налогового вычета. Что касается максимальной суммы годового взноса, то она составляет 1 млн. руб. А возврат с налогового вычета будет не больше 400 тысяч руб. При этом важно, чтобы инвестор не расторгал договор в течение 3-х лет.

Для ведения ИИС предусмотрено всего лишь две торговые площадки для совершения инвестиций. Это внебиржевой рынок и фондовая секция Московской биржи. Что касается фондовой секции, то владельцы ИИС в Газпромбанке имеют право покупать ценные бумаги, которые эмитированы в рублях. Но при этом у них не будет доступа к срочному или валютному рынкам Московской биржи, к еврооблигациям. Ограниченный доступ к некоторым инструментам ограничивает инвесторов, но также устраняет риски неоправданных вложений. А вот все классические варианты инвестирования находятся в свободном доступе. Это:

• Государственные облигации. Считается, что они имеют наименьшее количество рисков, достаточно надежны для вложения. Даже при малом доходе инвестор получит прибыли намного больше, чем при использовании депозитов.
• Акции и облигации корпораций. Речь идет о ценных бумагах 1 и 2 эшелона.
• Паи ПИФов. Здесь вкладчик покупает не одну ценную бумагу, а полностью весь портфель — имущество паевого фонда. Другими словами, это коллективные инвестиции.

Тарифы Газпромбанка по ИИС

Газпромбанк специально для ИИС разработал несколько тарифных планов:

• «Премиум». Предназначен для клиентов «Газпромбанк Премиум».
• «Стандарт». Вкладчик получает стандартные размеры вознаграждения. Что касается тарифного плана, то он здесь по умолчанию. Клиент получает бесплатную поддержку от аналитической команды банка. Тариф «Стандарт» предусмотрен для тех, кто согласился вкладывать в портфель бумаг.
• «Профессионал». Предназначен для клиентов, у которых есть лицензия участника рынка ценных бумаг, также для юридических лиц. Комиссия от сделок будет зависеть от того, насколько большой оборот бывает за день, от финансовых инструментов, а также выбранного варианта налогового вычета.

Как открыть ИИС в Газпромбанке?

Чтобы открыть ИИС в Газпромбанке, нужно пройти несколько несложных этапов:

1. Подать заявку. В зависимости от того, как вам удобнее, вы подаете заявку в самом офисе компании, в банке или же на сайте, не выезжая из дома.
2. Подождать. Комиссия должна рассмотреть заявку и принять решение. Обычно время ожидания длится не более 3-х дней.
3. Собрать нужные документы. Обычно в стандартный набор входит паспорт, копия справки о налоговом учете, СНИЛС.
4. Внести деньги на свой счет. Если заявка была одобрена, у вас появится личный кабинет с собственным счетом, которым вы сможете управлять. Пополнить счет вы cможете как наличным, так и безналичным способами.

Как подать заявку в офисе

Если вам удобнее приехать в офис, то процедуру подачи заявки за вас выполнит менеджер. Единственное, что нужно будет — это корректно внести свои данные в документ и поставить подпись.

Как подать заявку онлайн

Многие выбирают подачу заявки онлайн, потому что это значительно экономит и силы, и время. Вам не нужно будет никуда ехать — достаточно будет компьютера или любого другого гаджета, подключенного к интернету. Чтобы оформить заявку в электронном формате, вам нужно сделать следующее:

1. войти на официальный сайт Газпромбанка;
2. на главной странице внизу найти пункт «Сбережения и инвестиции»;
3. найти там «Индивидуальный инвестиционный счет» и нажать на него;
4. перед вами откроются разные блоки; вам понадобится «Результаты расчета»;
5. там же нажать на «Заявку на открытие ИИС»;
6. перед вами появится поле, куда следует вписать свои данные — адрес, ФИО, электронную почту, мобильный номер, а также указать удобное время, чтобы менеджер мог вам с вами связаться;
7. ниже нужно будет поставить крестик — дать согласие на сбор, обработку личных данных;
8. далее понадобится ввести капчу, после чего можно отправить заявку — нажать на соответствующую кнопку.

Через несколько дней работник банка свяжется с вами и скажет, что делать дальше. Также у него можно подробно узнать о тарифных ставках, которые сейчас являются актуальными.

Документы для открытия

Чтобы оформить договор для открытия ИИС, инвестору нужно предоставить такие документы:

1. заявление на брокерское обслуживание в Газпромбанке;
2. доверенность на уполномоченных лиц — при необходимости; ее подписывают при сотрудниках банка, а в некоторых случаях проходят заверение в нотариальной конторе;
3. паспорт или же другой документ, который удостоверяет личность;
4. СНИЛС;
5. ИНН;
6. загранпаспорт, если гражданин долгое время живет за границей;
7. национальный паспорт, миграционная карта, виза, вид на жительство — для иностранцев.

После того, как работник Газпромбанка получит все необходимые документы, он поставит на заявлении номер лицевого счета, а также создаст код регистрации. Второй экземпляр заявки со всеми проставленными отметками, получает инвестор. Что касается договора, то он начинает действовать с того момента, когда заявка успешно пройдет регистрацию.

Как получить налоговый вычет?

Чтобы получить налоговый вычет, нужно целый год совершать сделки с акциями, облигациями, паями, как отечественных, так и зарубежных компаний, а также с валютой. После того, как пройдет год, можно будет подавать заявку на налоговый вычет. С его помощью можно получить 13% от суммы взноса, но с лимитом до 400 000 рублей.

Несколько шагов, как получить налоговый вычет:

1. зайти на сайт налоговой и пройти регистрацию;
2. получить электронную подпись;
3. собрать документы — скан договора с брокером, справку 2-НДФЛ, подтверждение того, что на ИИС были зачислены деньги;
4. корректно заполнить декларацию 3-НДФЛ4;
5. написать и отправить заявку на получение налогового вычета;
6. подождать, пока рассмотрят декларацию и пришлют ответ.

Как пополнить счет?

Пополнить счет в Газпромбанке можно любыми удобными способами:

• в специальном приложении, которое называется «Газпромбанк Инвестиции» с использованием банковской карты — пополнять можно в день до 400 000 рублей, но одна операция не должна превышать 250 000 руб.;
• в другом приложении — «Телекард» по реквизитам или созданному шаблону, в сутки сумма пополнения не должна превышать 3 млн. руб.;
• в отделениях Газпромбанка — важно иметь с собой реквизиты для пополнения; здесь сумма может быть неограниченной.

Перевод обычно приходит на счет быстро — в течение одного часа. В некоторых случаях он может идти несколько дней. Все зависит от способа пополнения. Если возникли какие-то проблемы, и деньги не поступили на счет — следует обратиться в службу поддержки.

Как вывести с собственного счета деньги?

Деньги можно вывести в Личном кабинете. Для этого нужно зайти в приложение «Газпромбанк Инвестиции» и подать заявку. Укажите в своем профиле реквизиты банковского счета, куда должны прийти финансы. Учтите, что деньги можно выводить исключительно на свой счет — на счет родственников и друзей делать вывод запрещено.

Банковский перевод в среднем приходит за 1 день, но в некоторых случаях могут быть задержки вплоть до 5 рабочих дней. Чаще всего за сутки этот вопрос решается. Что касается комиссии, то за вывод финансов на ваш личный счет она не взимается.

Как можно закрыть ИИС и получить деньги?

Закрыть свой счет вы сможете в любое время, после чего получите все свои деньги. Но важно понимать, что с закрытием вы понесете некоторые расходы. Для начала вам нужно обналичить средства — продать бумаги, перевести деньги на обычный счет в банке или на счет другого брокера. Далее вы пишете заявление о том, что хотите закрыть ИИС. Там обязательно укажите, куда следует перевести деньги — ваши реквизиты другого счета. За 2-3 месяца вам дадут ответ о том, что счет закрыт, и финансы теперь находятся в указанном вами месте.

В 2022 году в РФ зарегистрировано 29 млн брокерских счетов. Причем в 2020 этот показатель не достигал даже 10 млн. По данным Центробанка в 2022 году частные инвесторы вложили почти 2 трлн рублей на фондовом рынке. При этом акции Газпрома — это один из самых популярных активов, как для новичков, так и для опытных российских инвесторов.

Последнее обновление: 04.04.23
28.8k

0

Картинка с сайта: brobank.ru

Эксперт сервиса Бробанк расскажет, как купить акции Газпрома, и почему эти активы столь популярны у российских частных инвесторов.

Описание компании

ПАО «Газпром» — глобальная энергетическая компания. Основная деятельность:

• геологоразведка;
• добыча, транспортировка, хранение, переработка и реализация газа, газового конденсата и нефти;
• реализация газа в качестве моторного топлива;
• производство и сбыт электро- и теплоэнергии.

Газпром работает с самыми большими запасами природного газа по сравнению с ближайшими конкурентами. В газовых запасах всего мира на долю Газпрома приходится 15%, в российских запасах у компании 68%.

Газпром поставляет газ внутри РФ и за рубеж по крупнейшей газотранспортной системе протяженностью 178 тыс. км на территории России. Зарубежные контрагенты получают газ у компании в более чем 30 странах мира.

Картинка с сайта: brobank.ru

ПАО «Газпром» — одна из самых крупных в России по производству и экспорту сжиженного природного газа, а также нефти. Компания занимает первое место в Российской Федерации по производству теплоэнергии.

Финансовые показатели

В сентябре 2022 года группа «Газпром» подвела итоги первого полугодия. Компании пришлось работать в условиях повышенных цен на европейском рынке. Средняя цена экспорта газа в другие страны увеличилась более чем в 3,5 раза, по сравнению с ценами за тот же период в 2021 году.

EBITDA за первое полугодие составила 3,052 трлн рублей. Это более чем в 2 раза превышает показатели первой половины 2021 года. Это стало новым историческим рекордом для компании.

Чистая прибыль Газпрома составила 2,514 трл рублей. Эта сумма больше чистой прибыли за 6 месяцев 2021 года в 2,6 раз. Кроме того, чистая прибыль за первое полугодие 2022 года больше суммарной прибыли за два предыдущих года.

Дивидендная база после применения неденежных корректировок — 2,416 трлн рублей. Это примерно 51,03 рубля за акцию.

Объем общего долга уменьшился примерно на 1,4 трлн рублей, осталось 3,467 трлн рублей. Общий долг снизился благодаря укреплению рубля на 31% к доллару США и 36% к евро. Объем чистого долга с корректировкой на депозиты составил 1,250 трлн рублей. Это минимальная сумма за последние 7 лет. Денежные средства и их эквиваленты, банковские депозиты на балансе компании — 2,218 трлн рублей.

Полный отчет за 2022 год ПАО «Газпром» сформирует только в апреле 2023 года. Результаты опубликуют на официальном сайте компании.

Какая дивидендная политика у компании

В конце 2019 года Газпром утвердил новую редакцию дивидендной политики компании. В документе определены новые принципы расчета дивидендов:

• cовет директоров предлагает рекомендации по установке размера дивидендов,
• cобрание акционеров принимает окончательное решение.

Целевой уровень выплат по дивидендам — минимум 50% от скорректированной чистой прибыли Газпрома.

Получить дивиденды могут все, кто владеет акциями на конец операционного дня даты, которую определило Собрание. Акционеры, зарегистрированные в реестре акционеров, самостоятельно определяют удобный способ получения дивидендов — почтовым или банковским переводом. Акционеры — клиенты депозитария, получают дивиденды банковским переводом.

Картинка с сайта: brobank.ru

7 октября 2022 года Газпром выплатил рекордные дивиденды акционерам — 51,03 рубля на акцию. В общей сложности компания направила на эти цели 1 трлн 208,1 млрд рублей. Дивидендная доходность за 2022 год по акциям Газпрома составила 25,34%, что в 3-5 раз выше, чем средняя дивидендная доходность за всю историю компании. Предыдущий рекорд дивидендной доходности был установлен в 2011 году — 8,97%.

Где купить

Акции ПАО «Газпром» продают на Московской и Санкт-Петербургской бирже. Акционерное общество выпустило только обыкновенные акции, привилегированных нет. В обращении находится 23 673 512 900 акций. Более 50% всех акций контролирует государство. Это один из самых ликвидных инструментов на российских фондовых биржах. Акции включены в два индекса РТС и Мосбиржи.

До 16 апреля 2022 года можно было купить депозитарные расписки на акции Газпрома, которые выпустил банк-депозитарий The Bank Of New York Mellon. Однако после введения санкция западных стран было принято решение о проведение делистинга. Обращение депозитарных расписок Газпрома прекращено.

Картинка с сайта: brobank.ru

По законодательству Российской Федерации физические лица не могут напрямую приобрести акции без участия посредника. Чтобы поучаствовать в торгах на бирже, инвестор заключает договор с брокером, который от его имени проводит сделки. Брокер работает, как профессиональный участник рынка ценных бумаг, на основе лицензии Банка России. Если лицензии нет или она отозвана, с таким брокером опасно сотрудничать. Есть риск остаться и без денег, и без активов.

Чтобы проводить сделки от лица частных инвесторов, брокеры открывают им специальные счета — брокерский или индивидуальный инвестиционный. На этих счетах видны все активы инвестора — деньги, ценные бумаги, паи фондов и другие финансовые инструменты.

Как купить и где хранить

Акции в России можно хранить двумя способами:

1. В реестрах регистраторов. Такие акции невозможно продать, а смена владельца — долгий и дорогой процесс.
2. В депозитарии. Это место хранения всех акций, которые торгуются на бирже.

Регистратор и депозитарий похожи: оба владеют серверами, где в системах хранятся данные о ценных бумагах и их владельцах. И регистратор, и депозитарий предлагают услугу хранения ценных бумаг.

Но различия всё же есть. Регистратор действует в интересах компании-эмитента, а депозитарий — в интересах инвестора.

Брокеры напрямую сотрудничают с депозитариями или получают собственную отдельную лицензию на депозитарные услуги. Большинство банков-брокеров предоставляют своим клиентам одновременно и услуги брокера, и услуги депозитария. Однако иногда брокеры переводят активы на хранение сторонним депозитариям. Так вынуждены были поступить все банки с депозитарной и брокерской лицензией, против которых были введены санкции западных стран. Это было сделано, чтобы инвесторы смогли сохранить доступ к своим иностранным бумагам.

Что влияет на котировки акций Газпрома

ПАО «Газпром» — одновременно производитель и поставщик энергоресурсов в России. Компания занимает 1 место среди нефтегазовых компаний в мире. 12% добычи всей нефти на планете приходится именно на Газпром. Кроме этого, компания реализует такие масштабные проекты, как освоение энергетических ресурсов Ямала, Дальнего Востока, Восточной Сибири.

Решающую роль в котировках ценных бумаг Газпрома играет мировая ситуация на энергетических рынках и изменения цены на газ. Если стоимость газа растет, то и цена акций Газпрома тоже. При уменьшении цены, спроса и объемов производства, котировки падают.

Ещё один фактор, который влияет на цену акций Газпрома — экономические показатели. Если прибыль растет, спрос на ценные бумаги увеличивается. В итоге это ведет к увеличению стоимости акций. Более подробно о том, как анализировать акции компании.

Что учесть перед покупкой акций Газпрома

Перед покупкой акций Газпрома учтите несколько важных параметров:

1. Режим торгов на бирже. Акции Газпрома покупают в режиме Т+2. Если купите ценные бумаги сегодня, то полноправным их владельцем станете только через 2 дня. При проведении сделки на брокерском счёте должно быть достаточно средств на оплату акции, а также комиссии брокеру и бирже.
2. Режим работы биржи. Московская биржа начинает работу в 10:00 и заканчивает в 19:00.
3. Покупка акций перед дивидендной отсечкой. В день закрытия реестра формируют список акционеров, которым выплачивают доход от акций. Чтобы получить дивиденды, приобретите ценные бумаги хотя бы за 2 дня до закрытия реестра. Обратите внимание, что учитывают только рабочие дни. Дату закрытия реестра можно узнать на официальном сайте компании или Московской биржи.
4. Дивидендный гэп. В день закрытия реестра цена на ценные бумаги уменьшается. Стоимость снижается примерно на ту сумму, которую выплачивают в качестве дивидендов. Если купите акции после закрытия реестра, то получите скидку. После дивидендного гэпа стоимость ценных бумаг может снижаться и дальше, а может вернуться к прежнему значению.
5. Комиссия. При проведении сделки плату снимают и биржа, и брокер. Точная сумма комиссии зависит от выбранного тарифа. Также учите ежемесячную комиссию за обслуживание. Есть брокеры, которые комиссию биржи включают в свой тариф, поэтому сумму спишут только один раз.

Это наиболее важные параметры при покупке ценных бумаг на бирже. Внимательно анализируйте суммы и сроки совершения сделки, чтобы избежать ошибок.

Какие налоги платит инвестор при продаже

По статье 209 НК РФ доход, который инвестор получит от реализации ценных бумаг, подлежит налогообложению. НК РФ также устанавливает размер налога:

• для частных инвесторов — резидентов Российской Федерации — ставка 13% или 15% в зависимости от суммы налоговых баз за налоговый период;
• для частных инвесторов не налоговых резидентов РФ — ставка 30%.

Налоговой базой считают положительный финансовый результат. То есть инвестор должен получить доход при продаже бумаги после вычета расходов на покупку, реализацию и хранение акций. Подтвердить расходы можно через брокера, который вел учёт акций, а также продавал и покупал ценные бумаги по поручению акционера.

Картинка с сайта: brobank.ru

При проведении сделок на фондовой бирже брокер выступает налоговым агентом, поэтому он автоматически списывает налог при продаже акции Газпрома. Если по каким-либо причинам налог не удержан, в конце года инвестор должен предоставить в ФНС декларацию о доходах и документы, которые подтвердят расходы.

Пошаговая инструкция покупки акций Газпрома для частного инвестора

Чтобы купить акции Газпрома, понадобится брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт. Выберите подходящего брокера и следуйте инструкциям на сайте, в личном кабинете инвестора, мобильном приложении или QUIK. Самый простой способ выхода на биржу через брокера — это мобильное приложение.

Точная инструкция при покупке акций Газпрома зависит от брокера и функционала приложения. Общий алгоритм действий выглядит так:

1. Откройте приложение.
2. Зайдите в раздел для торговли ценными бумагами.
3. Найдите через поиск акцию Газпрома по названию или тикеру GAZP.


Картинка с сайта: brobank.ru

4. Изучите информацию об эмитенте и всем, что кажется значимым


Картинка с сайта: brobank.ru

5. Нажмите кнопку «Купить».
6. Укажите количество акций для покупки. Минимальный лот у акций Газпрома — 10 штук. То есть за одну сделку на брокерский или индивидуальный инвестиционный счет зачислят сразу 10 акций. Если укажете 2 — то 20. Купить только одну акцию Газпрома можно через брокеров, которые проводят сделки неполными лотами. Такие операции могут быть менее выгодными, так как комиссия за них более высокая, а цена на акцию может быть выше, чем при покупке полными лотами.


Картинка с сайта: brobank.ru

7. Подтвердите сделку.

Проверьте, видна ценная бумага на балансе или нет. У некоторых брокеров акция отражается в портфеле инвестора сразу после подтверждения, у других — только через два дня, когда все расчеты по сделке будут завершены.

Что делать с акциями Газпрома — покупать или нет: мнение аналитиков

Покупать. Старший аналитик «БКС Мир инвестиций» по нефти и газу положительно оценивает акции Газпрома на 2023 год. По его мнению, акции компании вырастут до 260 рублей за штуку в течение года. Он объясняет это тем, что высокая цена на топливо компенсирует сокращение объёмов экспорта.

Положительную оценку дает и «Промсвязьбанк», аналитики предполагают рост акций до 212 рублей. Главный тезис, что высокие цены на газ увеличат финансовые показатели Газпрома. В банке также считают, что перспективы поставок газа в Турцию и в Азию к 2027 году не до конца учтены рынком.

Нейтральная оценка. General Invest придерживается нейтральной позиции, при этом предлагает, что акции Газпрома вырастут до 240 рублей. Аналитики этой компании рекомендует не исключать акции российской компании из инвестпортфеля, но их доля не должна превышать 10%.

«Финам» тоже настроен нейтрально, но повышения цен на акции Газпрома не ожидают. Аналитик компании считают, что на акции компании негативное влияние окажут уменьшение экспорта и добычи топлива, увеличение налогов и капитальных расходов.

Картинка с сайта: brobank.ru

Не покупать. Эксперты Тинькофф пока не рекомендуют покупать акции Газпрома в 2023 году из-за множества негативных факторов. «КИТ Финанс» придерживается той же позиции, и ожидают 155-175 рублей за акцию в 2023 году.

УК «Открытие» указывают на невозможность прогнозирования цен на акции Газпрома из-за неизвестных объемов продажи газа в Европу. Увеличить привлекательность ценных бумаг Газпрома помогло бы частичное или полное восстановление экспорта топлива в Европу.

Газпром же считает низкой вероятность восстановления поставок «Северным потоком». Но газ могут перенаправить на «Турецкий поток».

Покупать акции Газпрома или нет, может решить только сам инвестор. Любое инвестиционное решение сопряжено с рисками. Поэтому ни мнение аналитиков, ни статья на сервисе Бробанк — это не инвестиционная рекомендация.

Частые вопросы

Инвестпривет, друзья! Газпром – одна из крупнейших российских нефтегазовых корпораций, компания с госучастием. Акции Газпрома – одни из самых популярных бумаг на Московской бирже. Компания платит щедрые дивиденды (цель – выплата не менее 50% чистой прибыли по МСФО), ее котировки в последнее время приобрели просто колоссальное ускорение. Естественно, что у многих возникает желание приобрести национальное достояние и получить свою долю от доходов. Разберемся, как купить акции Газпрома частному лицу, какие комиссии придется уплатить за это, что там с налогами и вообще выгодно ли это.

Где и как купить акции Газпрома

Среди людей, далеких от инвестиций, иногда бытует мнение, что акции Газпрома можно купить в Газпромбанке или в самом Газпроме. Но на самом деле это не так. Акции Газпрома, как и акции многих других крупных российских компаний, имеются листинг на Московской бирже, и купить их можно только там.

Другое дело, что просто прийти на биржу и купить акции Газпрома нельзя. Физическое лицо не может лично совершать сделки – обязательно нужен посредник. В этой роли может выступать брокер или дилер. Чем они различаются?

Дилер – это посредник, который покупает бумаги на себя и ведет сделки на бирже от своего имени. Акции можно купить у него без открытия брокерского счета. Но если вы покупаете акции через дилера, то возникает конфликт интересов, так как ваш доход образуется за счет убытка дилера. А если вы теряете деньги, то дилер зарабатывает. Начинающим инвесторам с дилерами лучше не связываться.

Более простой способ купить акции Газпрома физическому лицу – обратиться к брокеру. Брокер – это юридическое лицо, которое осуществляет посреднические действия, предоставляя физлицам доступ на биржу. Открыв брокерский счет и купив с его помощью акции Газпрома, вы становитесь реальным владельцем бумаг и сможете получать по ними дивиденды. В случае банкротства брокера вы сохраните свои акции, так как они будут записаны на вас в специальном реестре – депозитории. Подробнее о том, как устроена биржа, читайте в этой статье.

Итак, чтобы купить акции Газпрома, необходимо:

• выбрать любого российского брокера;
• открыть у него счет (у большинства продвинутых брокеров это делается онлайн в течение 2-3 дней);
• завести на счет деньги с любой банковской карты;
• скачать специальный терминал для работы с акциями (QUIK), либо воспользоваться веб-интерфейсом (как у Тинькофф);
• найти акции Газпрома по тикеру GAZP;
• совершить покупку.

В качестве альтернативы можно прост отдать распоряжение менеджеру на покупку акций Газпрома по телефону или электронной почте. Сделка пройдет по текущей рыночной цене.

Если текущая цена не устраивает – по телефону можно высказать желание, по какой цене нужно провести сделку. В терминале нужно будет настроить отложенный ордер.

Учтите, что комиссия при распоряжении «голосом» или по почте значительно выше, чем при самостоятельной торговле.

Покупка акций Газпрома на Мосбирже возможна по рабочим дням с 10.00 до 17.45. В другое время биржа не работает.

Стоимость акций Газпрома

На момент написания статьи (5 ноября 2019 года) акции Газпрома можно купить по цене 263,79 рублей за 1 штуку. Если вы читаете позднее, то цена изменилась. Актуальные котировки можно посмотреть здесь: https://ru.investing.com/equities/gazprom_rts или на сайте Мосбиржи: https://www.moex.com/ru/issue.aspx?code=gazp. Также посмотреть, сколько стоит акции Газпрома, вы можете в своем торговом терминале.

Картинка с сайта: alfainvestor.ru

Учтите, что акции Газпрома продаются лотами. В одном лоте находится 10 акций. Следовательно, минимальное количество, сколько можно купить акций Газпрома – это 10 штук. Минимальная сумма покупки при текущих ценах – 2637,9 рублей за 1 лот.

Так как торговля ведется лотами, количество купленных акций компании всегда будет кратно десяти – учитывайте это.

Комиссии

За приобретение акций Газпрома вам придется уплатить два вида комиссий:

• брокеру – за обслуживание и проведение сделки;
• бирже – за совершение покупки.

Размер комиссий зависит от самого брокера. Обычно за оборот взимается небольшая комиссия в размере десятых или даже сотых процента – стандартный размер комиссионных не более 0,3% от оборота. Есть ряд брокеров (например, Финам), которые вообще не берут платы за оборот на некоторых тарифах. Советую присмотреться к ним.

Картинка с сайта: alfainvestor.ru

Другая статья расходов – месячное обслуживание и депозитарная комиссия. Обычно это 150-300 рублей в месяц, но бывает дешевле (у Тинькофф, к примеру, это 99 рублей, а у Сбербанка вообще ее нет).

В любом случае, совсем без расходов обойтись не получится. На комиссии уйдет примерно 0,3-0,5% от планируемой суммы покупки. Хорошая новость: их можно списать в убыток и уменьшить налогооблагаемую базу.

Налоги

Стандартный размер налога на прибыль с акций – 13%. Такой налог вы заплатите, если купите акции Газпрома дешевле, а продадите дороже. К примеру, какой-то Вася купил 100 акций Газпрома за 220 рублей, а продал их же за 300. В итоге он заработал: (300 – 220) * 100 = 8000 рублей. С этой суммы платится налог – 1040 рублей.

Налогооблагаемую базу (в данном случае – прибыль, т.е. 8000 рублей) можно уменьшить за счет списания расходов, т.е. комиссий. Допустим, Вася заплатил за покупку акций 500 рублей. Следовательно, он вычитает эти 500 рублей из дохода: 8000 – 500 = 7500. Налог составит 975 рублей.

Аналогичная ставка взимается с дивидендов. По итогам 2018 года Газпром заплатил 16,61 рубль на акцию. Вася бы заработал 1661 рублей в виде дивидендов и заплатил бы налог в 13%, т.е. 215,93 рубля. Чистая прибыль Васи 1661 – 258,83 = 1445,07 рублей.

Уменьшить налог можно, если купить акции Газпрома на ИИС. В таком случае, выбрав тип налогового вычета Б, не придется платить налог с прибыли, т.е. разницу между покупкой и продажей. Но налог с дивидендов придется платить всё равно. Подробности – в этой статье об ИИС.

Дивиденды

Многие интересуются, естественно, как купить акции Газпрома и получать дивиденды. На самом деле всё просто.

Есть дата закрытия реестра акционеров – ее можно посмотреть в дивидендном календаре, например, вот здесь: https://bcs-express.ru/dividednyj-kalendar.

Чтобы получить дивиденды, необходимо купить акции Газпрома минимум за два дня ДО наступления этой даты. Почему за два дня? Торги на Мосбирже проводятся в режиме Т+2, т.е. деньги с клиента списывают сегодня, а акции поступают на счет через 2 дня. Следовательно, покупку нужно делать заранее.

Чтобы купить акции Газпрома под дивиденды в 2019 году, нужно было успеть совершить покупку до 16 июля (само закрытие реестра акционеров произошло 18 июля).

Картинка с сайта: alfainvestor.ru

На дату закрытия реестра нужно быть владельцем акции и дождаться окончания торгового дня. На следующий день, если акция не нужна, ее можно продавать.

Но так я делать не советую, ибо наступает дивидендный гэп, когда цена акции падает на размер дивидендов, и вы просто продадите Газпром дешево. Лучше дождаться закрытия гэпа, т.е. возвращения котировок к прежнему значению. У Газпрома в 2019 году дивгэп закрылся буквально за неделю.

На этом всё. Как видите, купить акции Газпрома проще простого. Вам нужно просто открыть счет у брокера и совершить покупку ценной бумаги. Один из вариантов – использовать сервис Тинькофф Инвестиции. Простой веб-интерфейс (никаких замороченных терминалов), удобнейшее мобильное приложение, отзывчивая техподдержка и вменяемая комиссия. За покупку акции заплатите комиссию 0,3%. Месячное обслуживание стоит 99 рублей, комиссия уже заложена в плату. Если зарегистрируетесь по моей ссылке, то при инвестировании более 30 тысяч рублей вы получите бонусом 500 рублей от Тинькофф. Сможете покрыть комиссию и на сдачу купить какой-нибудь мелочи 🙂 Удачи, и да пребудут с вами деньги!